1~15번까지 항목에 답한다. ①은 1점, ②는 2점, ③은 3점, ④는 4점을 준 후 총점을 구한다.

1. 부부의 평균 나이는?
①만 55세 이상                        ②35세 미만
③46~54세                              ④35~45tp

2. 부부의 현재 연간 수입은(세금 공제 전)?
①2000만원 인하                      ②2000만원 초과 4000만원 이하
③4000만원 초과 7000만원 이하  ④7000만원 초과

3. 당신이 현재 투자하고 있거나 투자하고자 하는 금액은?
①1000만원 이하                      ②1000만원 초과 5000만원 이하
③5000만원 이상 1억원 미안       ④1억원 초과

4. 현재 1년짜리 정기예금 금리가 연 4%라고 할 때 당신이 투자할 자금의 기대수익률은?
①정기예금 수익률 때               ②연 7% 정도
③연 10% 정도                        ④연 30%이상

5. 투자의 목적은?
①내집 마련 또는 내집 넓히기         ②노후 준비 또는 교육비 마련
③자녀를 위한 상속이나 증여자금    ④해외여행 등 여유자금 마련

6. 지금까지 가입한 금융상품은?
①정기예금이나 적금 등 확정금리 상품에만 가입했다
②실적배당 상품에도 가입했다
③주식 직접투자 경험이 있다
④연금저축 등 보험상품에도 가입했다

7.주식에 투자해 10%의 손해를 봤다면?!
①전액 출금
②일부금액은 출금하고 나머지 원금은 회수할 때까지 기다린다
③이익이 날 때까지 기다린다
④다른 곳에서 자금을 끌어들여 추가 투자한다

8. 예상기간보다 짧은 기간에 목표수익률을 올렸다면?
①전액 출금
②이익 부분은 안전한 다른 자산으로 옮기고 원금만 갖고 다시 투자한다
③목표기간까지 계속하되 추가자금은 입금하지 않는다
④추가자금을 입금해 목표수익률을 극대화한다

9. 전문가들이 주식시장의 상승을 점치며 적극적인 매입을 원한다면?!
①상승 가능성에 관계없이 주식투자는 하지 않는다
②여유자금 중 30% 이내에서 간접투자 상품을 통해 투자하겠다
③여유자금 대부분을 투자하겠다
④필요하다면 대출을 받아 투자하겠다

10. 게임쇼에 출연해 우승을 한 후 사회자가 선택권을 준다면 어떤 상품을 받겠는가?
①1000만원의 현금
②1500만원 상당의 가전제품
③500만~2000만원 사이의 금액이 표시되어 있는 원판을 돌려서 바늘이 멈추는 곳에 해당되는 현금을 준다
④동전을 던져 이기면 3000만원을 주고 지면 아무것도 받지 않는다

11. 당신의 배우자와 가족은 당신의 투자위험 회피 정도에 대헤 어떻게 평가하는가?
①무조건 위험은 피한다
②충분히 조사한 후 최소한의 위험만 선택한다
③어느 정도 손실을 예상하고 높은 수익을 선택한다
④무모할 정도로 겁이 없다

12. 당신의 신용카드 사용 형태는?!
①전혀 사용하지 않는다
②충분히 조사한 후 최소한의 위험만 선택한다
③소득공제 혜택을 위해 적극적으로 사용한다
④현금서비스나 카드론까지 사용한다

13. 내집을 마련 또는 넓히려 한다면 어떤 방법을 선택하겠는가?
①목표한 주택은 아니지만 가지고 있는 자금에 맞춰 산다
②원하는 주택을 구입할 때까지 좀 더 투자한다
③부채 비율 30% 이내에서 대출을 받아 원하는 집을 산다
④최대한 대출받아 당초 원하는 집을 산다

14. 도박이나 게임을 한다면?
①대부분 잃는다
②잃는 경우보다 이기는 경우가 많다
③이기는 경우가 잃는 경우보다 많다
④대부분 이긴다

15 향후 국내 및 세계 경제에 대한 당신의 전망은?
①디스플레이션(자산 가치 하락)이 올 수도 있다
②침체된 상태가 당분간 지속될 것이다
③점차 안정될 것이다
④6개월에서 1년 이내에 경기회복이 시작될 것이다

21점 이하 : 안정형 확정금리 상품에 100% 가입
22~36점 : 안정성장형 주식형 10~20%, 채권 및 채권형 20~30%, 확정금리 60%
37~50점 : 성장형 주식형 30%, 채권 및 채권형 30%, 확정금리 40%
50점 초과 : 공격형 주식형 60%, 채권 및 채권형 20%, 확정금리 20%

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